该不该买“独角兽基金”?多家银行下周一开售

□苏报记者 杨帆 6月6日,华夏、南方、嘉实、汇添富、招商、易方达6家基金公司提交的“3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF)”设立申请获批准。也许你对“战略配售”还不那么熟悉,但如果换成“独角兽基金”应该就熟悉多了。这组近日处于刷屏状态的热门基金,6月11日,也就是下周一将正式开售。1元起售、单个基金个人最高购买50万元、多家银行全渠道售卖……伴随着这个创新型基金品种的出炉,投资者最关心的还是怎么买和值不值得买。 “战略配售”拉近你和“独角兽”的距离 “战略配售是向战略投资者定向配售的简称。”中国银行苏州分行的理财师告诉记者,以战略配售股票为主要投资标的的基金,汇集大众资金成为战略配售基金,助力个人投资者参与投资。基金所投企业都属于国家政策重点扶持的高科技企业,未来成长性和盈利能力显著高于传统行业。 记者发现,此次推出的6大战略配售灵活配置基金明确将战略配售投资创新型企业IPO和CDR凭证,标的企业包含三类:已在境外上市的大型红筹企业,市值不低于2000亿元人民币;尚未在境外上市的创新企业(注册地在境外、主要经营活动在境内的红筹企业和境内注册企业),最近一年营业收入不低于30亿元人民币且估值不低于200亿元人民币;营业收入快速增长,拥有自主研发和国际领先技术,同行业竞争中处于相对优势地位的企业。而这些企业中的大多数,就是人们口中的所谓“独角兽”。战略配售灵活配置基金为个人投资者提供了100%中签的“打新”通道。也就是说,通过战略配售途径打新股,可100%中签。首批6只基金均为三年封闭式LOF(上市型开放式基金),每半年打开赎回一次,基金成立之后在交易所上市转让。 具体而言,战略配售基金之类产品的潜在投资标的是哪些企业?有分析指出,首先是境外已上市或拟上市创新企业,按照当前的市值,有6家企业满足条件。同时,2017年3月,科技部发布的《2017年中国独角兽企业发展报告》,共有164家企业上榜,满足条件的企业也有不少。此前,360借壳江南嘉捷回归A股,被视为“独角兽”企业回归“第一股”。近日,“富士康”已经启动战略配售。如今,小米也即将上市,未来阿里、京东等也将陆续到来。而这些企业都可能成为这6大基金的投资标的。 下周售卖5天点点手机就能买 昨天,记者在工商银行苏州分行、中国银行苏州分行、建设银行苏州分行、招商银行苏州分行等多家银行了解到,6只战略配售基金首次公开募集采用分段式定向募集,个人投资者优先于社保基金、养老金、企业年金等机构投资者购买,募集时间为6月11日至15日,市民通过这些银行的网点柜台、手机银行、网上银行等都可以认购。 “工商银行积极参与本次战略配置基金的发行工作,托管6只基金中的3只产品,并对全部6只产品均开放代销,也就是说市民可以在工商银行买到6只基金中的任何一只。”记者在工商银行苏州分行了解到,在购买额度上,实行的是单客户单产品50万,即单一个人投资者认、申购单一产品规模合计不得超过50万元,最高可实现300万元一揽子产品认购。“参与认购的资金门槛非常低,一块钱起购,基本就是‘零门槛’了。”建设银行苏州分行个金部相关负责人介绍说,为突出本次战略配置基金的参与型和普惠性,吸引更多投资者参与,战略配售基金设置的费率较普通混合型基金更低。以面向个人投资者的认、申购费率为例,此次为0.6%,“一般来说,购买基金,投资总额在100万元以内的,收取的认购费率为1.2%,这次等于打了对折。”该负责人表示,在认购费创历史低价的同时,个人客户基金管理费和托管费也非常低,均为正常基金产品的十分之一。 记者发现,6只基金敞开卖,1元起购,柜面、自助终端、网上银行、手机银行均可购买,这是参与此次基金发行的各家银行的“标配”。与此同时,相关基金公司也在“摩拳擦掌”,对各自发行的基金展开积极营销,市民也可以通过这些基金公司的网站等销售渠道认购。此外,互联网金融平台也没有放过这次机遇,京东金融App平台上已经明确,6月8日15点起,用户就可以通过该App的“首页-基金-新发基金”渠道抢先选购6大基金,为认购“热”个“身”。 这6只基金如果下周不买,以后还能买么?记者在采访中了解到,战略配售基金3年封闭期内,每6个月受限开放一次,受限开放期可以申购。6个月之后,基金将会在交易所上市,届时可以场内交易,也可以买。 买不买还是要关注个人投资需求 在买买买之前,市民投资者重点还需关注的是相关投资风险。“此类基金锁定期较长,市民在认购前首先要做好资金规划。”建设银行苏州分行理财师认为,投资封闭期达到3年,主要吸引的是追求长期稳定投资回报、关注价值投资的投资者。 有业内专家也指出,相对于其他基金,战略基金也有自己面临的风险,例如这些基金和海外市场关联度较高,海外市场涨跌带来的影响值得关注。同时,战略配售股票投资,可能面临相关资产价值大幅波动、估值风险等。此外,封闭期内不能赎回的流动性风险、基金份额二级市场交易价格的折溢价风险等也摆在面前。 苏州工行理财师表示,对于投资者来说,第一要关注相关企业回归的定价是否合理,未来三年全球资本市场大环境如何,另一方面要根据自己资金的使用情况来进行认购。例如这些基金3年内封闭,即3年不能赎回,除非有的基金通过LOF上市,可以在场内进行份额交易,流动性较差。同时,这些基金在配售标的企业的时候要求一年内不能卖出。也就是说,1年之后如果股价跌破发行价,就会面临亏损,只有1年后股价高于发行价才会获得回报。这一方面取决于企业经营情况,能否保持盈利增长,另一方面取决于全球股市未来的大环境。如果未来全球股市出现调整,有可能存在破发的风险。
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[责任编辑:姚丽濛]
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