两张银行卡里13万不翼而飞 案中案一波三折

本报记者赵晨民 家住河南的李先生两张银行卡上13万元不翼而飞,为此他起诉了银行。败诉的银行报警称,卡是朱某冒用李先生个人信息办的。警方抓到朱某后,发现他是根据别人的指示,为了50元的兼职费才冒名去办那张银行卡。日前,朱某因涉嫌妨害信用卡管理罪被相城区人民检察院提起公诉,这一波三折的案情终于水落石出。 没来苏州却“被”办卡 受害人状告银行 2015年10月11日,李先生使用银行卡消费过后,并没有收到消费短信提醒,而他平时使用的两张银行卡是开通了该项业务的。李先生感觉不对劲,于是去银行查询余额,但却因为密码输入次数受限,无法查询。在银行工作人员帮助下,李先生查到自己卡里竟只剩下了六毛钱。惊愕之余,李先生赶紧查询了他另一张银行卡,发现卡内也已没有余额,于是他报了警。 接警后,河南当地警方经过调查发现,李先生两张银行卡上的钱是通过网络平台消费然后申请退款的方式转到了李先生名下另一张信用卡上,然后再被转移至他人名下银行账户。李先生纳闷了,仔细回想自己并没有办理过该信用卡。 进一步调查发现该信用卡是在苏州市相城区某银行办理的。李先生据此认为该支行信用卡办理审核不严,导致他人以自己名义冒领信用卡,应当承担责任,并认为另两家银行没有尽到对存款妥善保管的责任,于是在2017年1月将三家银行起诉至法院,后法院判决该支行败诉。 李先生的事就此有了个结果,但又是谁办了那张冒名的信用卡呢? 为50元成了“帮凶” 办卡人幕后还有人 2017年3月31日,该支行工作人员至苏州市公安局相城分局报案称有人冒用李先生身份证至该行办理了一张信用卡,涉嫌妨害信用卡管理罪。民警随即展开侦查,经图像比对,发现2015年10月份持李先生身份证至柜台办理信用卡的男子系朱某,2017年4月12日,民警在苏州市相城区朱某的暂住地将其抓获。 到案后的朱某对自己的犯罪事实供认不讳,但没想到后果这么严重。原来,2013年下半年,朱某来到苏州打工,一直没找到满意的工作,他加了十几个兼职QQ群,经常在群里接一些发传单之类的零工。2015年10月9日,他从群里看到一则招聘信息,称一小时赚50块,通过电话联系,朱某和一个三十岁左右的男人约在公交站台碰面,该男子声称要办卡给人送礼,交给朱某一张名为李先生的身份证,并指使朱某使用李先生的居民身份证冒充李先生,去银行办理一张户名为李先生的银行信用卡,为了获得这50块的兼职费用,朱某没有多问,将卡办好后交给了该男子,哪知道自己是被不法分子“当枪使”了。 背后的套路很深警方正追缉“元凶” 该信用卡办理之后的几天,李先生的另外两个银行账户被多次通过网上购物消费,然后申请退款的形式将退款转移到被冒名办理的卡上,再通过跨行转账的方式将钱转走。对此,李先生本人毫不知情,直到李先生发现时,两张卡共被盗刷13余万元。日前,朱某因涉嫌妨害信用卡管理罪被苏州市相城区人民检察院提起公诉。至于冒用李先生信用卡实施诈骗的其他涉案人员,警方正在进一步侦查中。 承办检察官介绍,刑法明确规定,使用虚假的身份证明骗领信用卡的,属于妨害信用卡管理的行为。朱某受人指使,违背他人意愿,使用他人居民身份证申领信用卡,应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”,依法构成妨害信用卡管理罪。 检察官提醒广大市民,务必妥善保存身份证、银行卡等证件,一旦发现丢失应及时挂失、补办。如遇陌生人提供他人的身份证、银行卡等物品委托办理信用卡,一定要果断拒绝,避免自己犯罪的同时还为他人犯罪提供便利。此外,对一些短时收益大的兼职招聘信息要谨慎对待,切记天上没有掉落的馅饼,不要贪图省力走捷径误入犯罪泥潭。(本文感谢相城检察院 王金艳 顾豪娣支持)
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[责任编辑:小薇]
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